ETF de fundos imobiliários no Brasil: o que é, características e lançamento XP

Você sabe o que é ETF de fundos imobiliários, suas características, vantagens e mais?

Pensando nisso, a Xpeed chega com um post para desvendar esse investimento para você e ainda contar sobre o primeiro do Brasil, que é XP!

Assim, separamos a discussão do conteúdo da seguinte forma:

• O que é ETF;
• Características dos ETFs no Brasil;
• Cuidados a serem considerados;
• XP lança 1º ETF do Brasil.

 

O que é ETF

O ETF (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em Bolsa, que têm como referência um determinado índice do mercado.

Isso quer dizer que essa composição é feita com o objetivo de atingir rendimentos, ao menos, iguais ou superiores ao indicador utilizado.

Por exemplo, o BOVA11, provavelmente o mais famoso deles, tem como referencial o índice Bovespa (IBOV).

Aliás, é sempre bom lembrar que a gestão deste investimento é feita por um gestor especializado.

O que isso quer dizer?

Que essa pessoa, diariamente, acompanha o mercado para fazer as compras e vendas necessárias mirando os melhores resultados.

Além disso, vale ressaltar que o patrimônio do ETF é dividido igualmente em cotas, que são negociadas na Bolsa de Valores.

Assim, o preço delas varia conforme os preços das ações que o compõe.

 

Características dos ETFs no Brasil

Antes de investir exatamente em um ETF, você precisa conhecer quais são as suas características.

Isso porque, dessa forma, você pode verificar se elas estão alinhadas com os seus objetivos como investidor.

Verifique as principais delas abaixo:

• Gestão passiva: a rentabilidade está atrelada a um índice de referência da renda variável como, SMLL, IBOV e IDIV.
• Diversificação: esta é uma das características mais interessantes deste investimento e deveria ser de qualquer ativo. Neste caso, com apenas uma cota, você tem acesso a diversas ações.
• Liquidez: os ETFs são negociados diariamente na Bolsa de Valores. Então, é fácil adquirir ou vender as suas cotas a qualquer momento.
• Acessibilidade: as negociações são realizadas diretamente no home broker. Assim, você pode fazer as suas operações sem sair de casa, o que fica ainda mais importante em tempos de pandemia.
• Transparência: todas as documentações são disponibilizadas ao investidor. Portanto, você consegue saber tudo o que acontece no seu fundo de índice.
• Reinvestimento: os proventos recebidos pelas ações que compõem o ETF são reinvestidos para o aumento e valorização do seu patrimônio.

Diante dessas características, a maior segurança acaba se mostrando, então, uma das grandes vantagens do ETF.

Até porque nesse tipo de investimento, você fica exposto apenas a um risco sistêmico e não a crises específicas.

Outro ponto importante é que a compra desse ativo é uma estratégia de longo prazo e que, assim como em qualquer investimento, ganha mais quem se posiciona primeiro.

Dessa forma, quando a economia ganhar mais fôlego, muito provavelmente será notado esse valor se refletir em alta no preço das ações e, consequentemente, do BOVA 11, por exemplo.

 

Cuidados a serem considerados

Ao optar por ETFs, assim como por qualquer outro tipo de investimento, você precisa tomar alguns cuidados para evitar resultados diferentes das suas expectativas.

Abaixo, listamos alguns exemplos, como:

Administradora

Ao escolher o seu fundo de índice, verifique quem é a administradora.

No site da BM&FBovespa, por exemplo, você confere os ETFs listados.

E, assim, você consegue mais facilmente fugir de algumas ciladas.

 

Índice

Antes de realizar qualquer investimento, você deve analisar o objetivo.

E com ETFs, é do mesmo jeito, pois você precisa observar o intuito de rentabilidade do ETF.

Então, conheça o índice de referência e compare as composições das carteiras, já que os resultados tendem a ser semelhantes.

Aliás, confirme ainda se este é o seu interesse de investimento., porque além da rentabilidade, há outros critérios a serem considerados, principalmente na renda variável.

 

Custos

Para definir o valor a ser aplicado no ETF, você deve fazer o cálculo dos custos envolvidos.

De forma geral, quanto menor as despesas, mais dinheiro no seu bolso.

Analise-os contra o investimento em ações, carteira recomendadas e fundos de ações, porque servem como bons comparativos.

Assim, você evita surpresas na hora de negociar.

 

XP lança 1º ETF do Brasil

No último dia 30, a XP lançou o primeiro ETF de fundos imobiliários do Brasil, com a cota inicial de R$ 10.

Para se ter ideia, o produto vai replicar o desempenho da carteira teórica do Ifix e terá taxa de administração de 0,30% ao ano.

Denominado Trend ETF Ifix e negociado sob o código “XFIX11”, o produto reproduz o desempenho do índice que acompanha a trajetória dos principais FIIs negociados na B3.

Para entender melhor, elencamos alguns aspectos deste ETF:

• O preço inicial da cota será mesmo de R$ 10, com lote mínimo de uma unidade;
• A diversificação dentro do índice traz segurança para o investidor;
• O pagamento de dividendos será automaticamente reinvestido no ETF.
• Não há o benefício de isenção tributária.

Aliás, nesses casos do último aspecto mencionado, é preciso que:

• As cotas sejam negociadas em bolsa ou em mercado de balcão organizado;
• Que o fundo tenha, no mínimo, 50 cotistas;
• E que nenhum cotista detenha 10% ou mais do total de cotas e nem receba rendimento superior a 10% do total de rendimentos do FII.

Dessa forma, o investidor do ETF pagará, portanto, alíquota (percentual com que um tributo incide sobre o valor de algo tributado) de 20%, no momento de venda, sobre o ganho de capital.

Sobre o reinvestimento dos dividendos no fundo, é bom lembrar que é positivo para o crescimento do patrimônio dos investidores e que, no longo prazo, por exemplo, compensa a falta do benefício tributário sobre os dividendos.

Para saber mais sobre o primeiro ETF do Brasil, que é XP, clique aqui.

Redação Xpeed