Assessor de investimentos: funções, relevância e dica no fim

Tido como uma das profissões mais promissoras, se não a mais – ou como a carreira do futuro -, o assessor de investimentos vem ganhando cada vez mais espaço no mercado financeiro.

Para que entenda do que se trata esse cargo, qual a relevância e o porquê do seu crescimento, a Xpeed foi até a mega especialista no assunto, Bianca Juliano.

A sócia da XP Inc. e Head da Xpeed Pro ingressou no mercado como assessora de investimentos e foi líder comercial da equipe de assessores do escritório XP.

Além disso, também foi responsável pela estruturação da Universidade XP para treinamento de assessores.

Com o cenário montado, agora vamos direto ao assunto.

 

Afinal, o que faz um assessor de investimentos?

Dentro do mercado financeiro, o assessor de investimentos atua como um intermediário na relação entre os investidores e os analistas de investimentos das corretoras.

Para exercerem a respectiva função, os assessores são autorizados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

Assim, eles se responsabilizam por:

• Prospectar clientes;
• Apresentar e fornecer orientações sobre o mercado financeiro aos investidores;
• Receber ordens e, na sequência, transmiti-las aos sistemas de negociação nas corretoras;
• Esclarecer as dúvidas que as pessoas podem ter em relação ao assunto.

O que isso quer dizer?

Que, por exemplo, se um investidor deseja saber mais sobre investimentos em renda variável e renda fixa, esse agente autônomo apresenta e explica como funcionam os produtos disponibilizados pela corretora.

Em suma, o assessor de investimentos “é aquele profissional que ajuda potenciais investidores a investir melhor”, destaca Bianca Juliano.

No fim, é uma profissão com potencial financeiro muito bom, já que o tempo de maturação aqui no Brasil é muito mais curto quando comparado aos Estados Unidos, por exemplo.

 

As características fundamentais de um assessor de investimentos

Segundo a especialista em carreiras no mercado financeiro, a profissão do futuro exige das pessoas que almejam esse cargo muitas qualidades, como:

• Competência técnica;
• Ótimo relacionamento interpessoal;
• Habilidade comercial;
• Alta autodisciplina;
• Foco e intensidade.

Só que a lista não para por aí, porque, por exemplo, dentro do conhecimento técnico (ou competência técnica), “o assessor precisa cumprir com 3 pilares”, continua Bianca.

Quais são eles? Entender e saber de:

• Macroeconomia;
• Todas as classes de ativos;
• Estratégias de alocação.

Ou seja, o assessor de investimentos não costuma ter um ponto cego, para que, tendo todo esse entendimento, consiga se tornar mais completo.

Esse adjetivo ‘completo’ se remete também a entregar clareza na hora de se comunicar com o cliente.

Afinal, de que adianta possuir todas as características anteriores se não consegue transmitir toda bagagem, experiência e conhecimento adquiridos de maneira acessível para o potencial investidor?

 

A importância do assessor de investimentos

Basicamente, junta o que foi escrito nos dois tópicos anteriores para formar este.

Aliás, como não prestar atenção numa profissão que mostra as melhores alternativas de investimento conectadas com o perfil de cada pessoa, não é mesmo?

Faz parte do assessor de investimentos trabalhar com o cliente no centro, fazendo um diagnóstico bem detalhado para, posteriormente, chegar com as soluções e sugestões ao investidor.

Isso significa que, em vez de ser como aquele profissional do banco, que está motivado em vender determinados produtos de interesse do próprio banco, esse agente autônomo demonstra preocupação com o que faz a diferença para o cliente, diante de uma visão holística.

Dessa forma, acaba servindo como um veículo ou transporte de acesso para as pessoas investidoras.

 

Por que essa profissão vem crescendo

As mudanças econômicas de uns anos para cá, como a queda da taxa de juros, vêm deixando as pessoas insatisfeitas com os próprios investimentos – ainda mais quem investe apenas em poupança.

O que faz elas perceberem que, se não buscarem mais alternativas, não terão rentabilidades significativas.

A partir do momento em que se procura novas opções, as pessoas correm atrás dos especialistas – e é aí que encontram os assessores de investimentos.

Dessa forma, movimento similar que já aconteceu anos atrás nos Estados Unidos, agora impacta o Brasil, mesmo que de forma atrasada.

Para se ter ideia, aqui no Brasil, temos uma certa desproporcionalidade no quesito número de potenciais investidores sobre a quantidade de assessores de investimentos – ou seja, um elevado número de potenciais investidores para apenas poucos assessores de investimentos.

Por exemplo, enquanto nos EUA, há 1 milhão de assessores de investimentos, no Brasil, contamos com cerca de 15 mil – com 8 mil estando na XP.

 

Participe do curso ideal se você deseja ingressar na área

A nossa especialista Bianca Juliano, em parceria com o InfoMoney, preparou a solução ideal para você que quer exercer essas funções.

Sabe as características das quais falamos no início do texto?

Pois bem, tudo isso e muito mais você vai aprender e/ou adquirir nessa jornada rumo a profissão do futuro.

Aqui, você terá acesso ao mapa para entrar no setor que paga as melhores remunerações em 2021.

Além disso, contará com a oportunidade de ver como funciona essa assessoria na prática, em situações:

• Como prospectar;
• Como fazer um planejamento profissional;
• De personal branding;
• De dicção e oratória;
• De conexão com o mercado contratante.

Portanto, o que está esperando para participar dessa chance imperdível?

Redação Xpeed